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鐵路、電廠、醫(yī)院，諸如此類的投資項目至關(guān)重要，但相關(guān)機構(gòu)總是說拿不出錢來進行投資。而另一方面，市場上卻有大量資金找不到好的出路。西門子財務服務有限公司（SFS）瞄準這一點，為有價值的項目和所需的資金牽線搭橋。倫敦和紐約的大型項目就是*。

Basil Wetters在位于倫敦的西門子銀行工作，經(jīng)手
價值數(shù)十億英鎊的交易。

黑色計程車沿Appold Street大街飛馳而過，人行道上，身著深色西裝的年輕人熙來攘往。在位于英國首都倫敦市中心的金融區(qū)，Basil Wetters剛剛從他的辦公室里走出來。今天，他穿了一件藍色套頭衫，一雙棕色徒步鞋，戴著一只花10英鎊就能在網(wǎng)上買到的塑料手表。如果你在街上碰到他，你想不到，他經(jīng)手的是價值數(shù)十億英鎊的交易。

Wetters就職于西門子財務服務有限公司（SFS），更確切地說，他在西門子銀行工作。他是金融律師出身，已為西門子效力15年之久。不久前，他從律師搖身一變，成為融資人。他過去的雇主包括印度的一家開發(fā)銀行。他說：“有大量資金在全球范圍內(nèi)流動?，F(xiàn)在的利率很低，因此人們都渴望獲得。”但是，人們拿這些錢來做什么呢？較簡單的答案是，有些人用來投資，有些人用來投機。事實上，許多資金流向了投機性投資，人們希望以此快速獲得豐厚回報，這些資金，就是所謂的“熱錢”。在倫敦的一些交易所，還有人以短線炒作來牟取暴利。相比之下，諸如鐵路、電廠和醫(yī)院等能夠創(chuàng)造持久價值的項目，卻得不到充足的投資。Wetters指出：“然而，正是這些項目直接改善了世界各地許多人的生活條件，同時為經(jīng)濟的長遠發(fā)展做出了貢獻。許多時候，這些項目的盈利，甚至比投機性投資還要高。只不過投資者需要有耐心。資金不一定能靠自己找到正確的出路。需要有人幫一把。”從某種意義上講，這便是Wetters的工作職責：幫助資金找到正確的出路。

他說：“我們就像一家普通銀行。然而，我們與其他銀行略有不同。當然，我們也要盈利，但我們的態(tài)度是，金錢不是一切。每一筆交易背后，都是一個值得為之努力的項目。”

人們拿這些錢來做什么呢？簡單地說，有些人用來投資，有些人用來投機。

譬如，名為“Thameslink”的英國鐵路。鐵路全長225公里，從北向南貫穿整座城市，將大部分郊區(qū)與倫敦市中心相連。該線路每年運送旅客4000萬人次。由于初始設(shè)計容量沒有這么高，因此，現(xiàn)在的它有點不堪重負——倫敦的許多其他軌道交通線路，也存在這種情況。

“Thameslink” 項目是歐洲規(guī)模最大的基礎(chǔ)設(shè)施項目之一。計劃要求投運更多列車，運載更多乘客。此外，目前正在修建兩座新的大型車輛段，西門子正在制造1140輛區(qū)域列車。項目合同涵蓋了列車的供應、融資和后期維護等，凈值大約高達26億英鎊。對于如此宏大的項目，客戶當然不會說下訂單就下，說開支票就開，因為資金來自政府，而政府部門往往手頭拮據(jù)。Wetters的同事Steve Ellison表示：“這樣的項目，只能是買方、供應方和銀行共同合作，將融資成本降至最低。由此形成的解決方案非常復雜，其復雜程度不亞于工程師們的杰作。然而，對于鐵路乘客和納稅人而言，所有這一切努力都是值得的。”

Ellison解釋道：“首先，我們組建了自己的公司，即Cross London Trains（XLT）項目聯(lián)合體，由其購買列車。我們還攜手另外兩家金融投資者，為這家企業(yè)注入了資金。西門子財務服務有限公司投入了4億多英鎊。”未來，私營鐵路運營公司將會每隔7到10年申請Thameslink線路的特許經(jīng)營權(quán)。特許經(jīng)營期間，運營這條線路的公司將必須從XLT租賃列車，從而在20年的期限內(nèi)償付XLT當初的投資。作為交換，Thameslink線路將以嶄新的列車和更加頻繁的車次，為通勤者提供更好的服務。

談判中的敏感話題還涉及另一個主題，即車輛段的融資，這也是一攬子解決方案的組成部分之一。不過，這筆資金要到后期才需要投入。但是，團隊必須通過被稱為“承諾”的保證信用額度，證明這筆要在數(shù)年后才會動用的資金的存在。如果沒有此類承諾，整個交易將無法進行。而沒有鐵路車輛段，就意味著沒有列車。

過去，銀行常常提供這樣的承諾。以額外收取手續(xù)費為條件，它們將在未來按既定利率提供。然而，現(xiàn)在，銀行已變得越來越謹慎，獲得銀行承諾已越來越難，所需的費用也越來越高。許多金融機構(gòu)尚未從金融危機的沖擊中恢復過來；兩三年前，一些銀行根本沒有更多資金可供?，F(xiàn)在，它們擔心在不久的將來，還會再度陷入資金短缺。在這種情況下，銀行不愿意作出任何關(guān)于未來的承諾。

如果資金自己找不到正確的出路，就要有人給它帶路。

此外，監(jiān)管機構(gòu)要求銀行提高儲備金?，F(xiàn)在，一些銀行正在收緊，特別是長期。不是提高了手續(xù)費，就是根本不發(fā)放。Ellison說：“于是，西門子財務服務有限公司挺身而出。”西門子當即決定為車輛段提供20年期固定利率的保證信用額度。現(xiàn)在，再也沒有任何障礙阻擋這筆交易的進行了。*批列車將于2016年交付。Andreas Schumacher博士是位于慕尼黑的西門子財務服務有限公司戰(zhàn)略發(fā)展部主管，他表示：“Thameslink項目給了我們許多啟示。我們的客戶想要獲得優(yōu)良的一攬子解決方案和優(yōu)良的融資方案。這一點，它們已明確地告訴了我們?？蛻舻哪抗獠辉倬窒抻诹熊?、輪機或掃描儀，它們感興趣的是使用這些設(shè)備所能獲得的益處。換句話說，它們想要的是，在兩地之間實現(xiàn)一定的運力，或者在一段時間內(nèi)提供一定量的電能，或者每天進行20次計算機斷層掃描。”那么，購置設(shè)備是否真的明智？或者，對客戶而言，租賃設(shè)備或按用量付費，是不是更加劃算？

只有在購置設(shè)備的總成本——包括融資成本——是透明的情況下，才能回答這些問題。因此，在巨額交易中，西門子財務服務有限公司從一開始就參與其中，以便向西門子客戶和潛在客戶提供建議。在Thameslink項目中，決策很明確：鐵路運營商將租賃列車，因為最終這才是較經(jīng)濟劃算的解決方案。一攬子解決方案是助力西門子贏得這筆業(yè)務的關(guān)鍵因素之一。美國的一個大型項目亦是如此，只不過這個項目涉及的設(shè)備是輪機，而非列車。

紐約的許多地鐵站都已破舊不堪。

電力網(wǎng)絡(luò)（上圖）也需要持續(xù)投資。

為發(fā)電廠融資。Bob Simmons的工作地點是位于紐約市中央車站背后、Park Avenue大街的一棟寫字樓。這座城市的出租車是明艷的黃色，而不是黑色，但其地鐵系統(tǒng)與倫敦地鐵一樣年代久遠，且地鐵車廂也是同樣的擁擠不堪。

Simmons是Panda Power Funds公司的一般合伙人兼財務主管。這家公司專門從事電廠建造業(yè)務，目前正計劃進一步開展電廠運營業(yè)務。其業(yè)務涉及選擇合適的廠址、向所有相關(guān)主管部門提交申請、以及選擇最合適的技術(shù)。

Simmons表示：“這種業(yè)務模式要求精打細算。如果在開始計算時出了錯，那么，投資成本將失去控制，這會在項目的整個壽命周期內(nèi)產(chǎn)生負面影響，就電廠而言，這意味著其影響將波及數(shù)十年。”因此，Panda公司十分關(guān)注兩件事：項目融資和有望實現(xiàn)高效益電廠運營的高效技術(shù)。

Panda公司常常選用西門子H-Class燃氣輪機，其結(jié)合蒸汽輪機所組成的聯(lián)合循環(huán)發(fā)電機組可以實現(xiàn)高達60%以上的發(fā)電效率。相比之下，美國的礦物燃料發(fā)電廠的平均發(fā)電效率僅為33%。Simmons說：“長期以來，我們一直是西門子的客戶。對我們而言，考慮為項目融資是自然而然的事。在規(guī)劃新的項目時，我們會盡早請西門子財務服務有限公司參與其中。西門子員工了解我們的需求，他們極富專業(yè)風范。多年來，他們贏得了我們的信任。譬如，我和Guy Cirincione就已認識20年之久。”

陳年老車。Cirincione的辦公地點距離Simmons的辦公室不算太遠，就在哈得孫河對岸的新澤西。這里坐落著西門子財務服務有限公司的美國總部。要從曼哈頓前往這棟不起眼的西門子辦公樓，可以選擇搭乘通勤列車。往返于這條線路的列車已有數(shù)十年歷史。Cirincione指出：“美國交通網(wǎng)絡(luò)亟需投資，這一點顯而易見。而美國的能源基礎(chǔ)設(shè)施也同樣陳舊過時。只有在大規(guī)模斷電的時候，人們才會認識到這一點。這正是Panda公司的用武之地。”美國顯然需要新的電廠。Panda公司正在為美國建造新電廠，特別是燃氣電廠，因為近年來美國的天然氣價格已大幅下降。

西門子為Thameslink線路提供的新列車，將造福于倫敦的公交乘客。

Thameslink項目和Panda公司的項目表明，就大型基礎(chǔ)設(shè)施項目而言，深思熟慮的融資解決方案，已經(jīng)成為產(chǎn)品的組成部分之一。Cirincione指出，對客戶而言，融資解決方案的重要性不亞于地鐵列車的能效或輪機葉片的形狀。他說：“西門子出售給Panda公司的不只是輪機，而是獲得了充足融資的輪機。”倫敦的Basil Wetters也持有同樣的看法。他說，促使他們決定將Thameslink項目合同交給西門子的決定性因素，是其富有吸引力的一攬子解決方案

Wetters瞄了一眼他的塑料手表，馬上就要下班了。很快，他將加入西裝革履的人流，擠上著名的倫敦地鐵。這些基礎(chǔ)設(shè)施交易是否讓他變得富有？他表示：“說實話，我的錢夠用了。如果是想最大限度地提高個人收入，那我不會到西門子財務服務有限公司來工作。但我認為，每天做些有價值的事很重要。金錢不是一切。”

Andreas Kleinschmidt

搭建通往未來的橋梁

從本質(zhì)上講，西門子財務服務有限公司（SFS）就是西門子的銀行。其大約3000名員工肩負著三個使命：

• 通過為西門子客戶提供融資解決方案，對它們給予支持，從而支持西門子的業(yè)務。從標準化租賃模式，到結(jié)構(gòu)復雜的項目融資，提供的解決方案各式各樣，需求也與日俱增。自金融危機爆發(fā)以來，越來越多的客戶在為高昂的前期投資籌集資金方面遇到了困難。
• 為西門子管理財務風險。譬如，匯率波動引起的風險。西門子財務服務有限公司起到了司庫的作用，也就是說，它保證了西門子始終具備良好的流動性，有能力支付賬單。西門子財務服務有限公司還將西門子的所有可投保風險合并起來。這樣一來，西門子在購買保險時能獲得更有利的條件，且提高了透明度。
• 在一定限度內(nèi)，西門子財務服務有限公司也提供與銷售西門子產(chǎn)品或服務無關(guān)的融資解決方案。這種外部業(yè)務，有助于西門子財務服務有限公司與整個金融市場保持更加密切的接觸。這能幫助西門子財務服務有限公司認清市場趨勢，為其所有業(yè)務提供與市場相*的條件。阿姆斯特丹Bearingpoint Institute的研究顯示，自2007年以來，歐洲的基礎(chǔ)設(shè)施投資已縮水了60%左右。自最近的金融危機以來，政府部門已經(jīng)無力進行投資，而私人投資者則往往由于所涉及的投資周期較長，對基礎(chǔ)設(shè)施項目避而遠之。因此，為政府和私營部門的基礎(chǔ)設(shè)施客戶提供融資解決方案的重要性與日俱增。西門子財務服務有限公司則好比為這些客戶搭起了一座橋梁。得益于融資解決方案，客戶能夠完成原本不可能存在的項目：鐵路、電廠、醫(yī)院——這些投資項目不僅是社會的切實需要，而且能為可持續(xù)增長創(chuàng)造有利條件。與此同時，西門子財務服務有限公司也實現(xiàn)了盈利。2013年，西門子財務服務有限公司的息稅前收益（lBIT）為4.09億歐元。